お客さま本位の業務運営にかかる方針 Fiduciary Duty
当社は、お客さまと長期的・継続的な信頼関係を構築するため、「お客さま本位の業務運営に係る方針」（以下、本方針）を定めます。
当社は、本方針のもとで業務運営を行うとともに、高品質な提案、サービスの向上と改善に努め、お客さまの利益を最大限に実現することを目指します。【金融庁原則１】
- 方針１
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お客さまの最善の利益追求を第一に考え、お客さまのご意向に沿った商品・サービスの提供に努めます【金融庁原則2】
- 当社は、お客さまのご意向を的確に把握し、高度の専門性と職業倫理をもって、お客さまに対して誠実・公正に業務を行います。
- お客さまへは、常に寄り添った丁寧な対応を心がけ、ご契約後も適切な情報の提供を行います。
- お客さまとの末永く信頼関係を構築していくため、お客さま本位の業務運営の定着に努め、お客さまの最善の利益の実現に努めます。
- 方針２
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お客さまへの分かりやすい説明、情報提供に努めます【金融庁原則5】
- 当社は、お客さまの立場に立ち、平易で分かりやすい説明、また、誤解を招くことのない説明に努めます。
- 金融商品・サービスに係る重要な情報についても、常に誠実な姿勢でその提供に努めます。
- ご高齢のお客さまに対しては、理解度や判断力などを確認しながら、丁寧な説明・対応に努めます。
- 方針3
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お客さまにふさわしい商品・サービスの提供に努めます【金融庁原則６】
- 当社は、お客さまの資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズをしっかりと把握いたします。
- お客さまの置かれた環境等にも十分配慮し、お客さまにふさわしい商品・サービスの設計、提案、販売を行うよう努めます。
- 方針4
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お客さまの声を真摯に受け止め、業務品質の向上・改善に活かします【金融庁原則２・3・4・7】
- 当社は、お客さまからお寄せいただく「お客さまの声」に対して、真摯な対応に努めるとともに、お客さまの声を継続的に検証し、業務品質の向上に向け態勢を整備いたします。
- 当社の利益を優先することにより、お客さまの利益を不当に害することがないように適切に業務を行います。
- モニタリングを実施し、販売活動等が適切に行われているか検証・確認を行います。
- 方針5
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お客さま本位の業務運営方針の定着に向け取組みます。【金融庁原則７】
- 当社は、お客さま本位の業務運営の動機づけを図る仕組みを構築するため、社員向けの継続的な教育・指導を行い、本方針の定着に努めます。
- そのため、業界知識・コンプライアンス等について、コンプライアンス・プログラムに従い、定期的・反復的に研修を実施します。
- コンプライアンス・プログラムは、日々、研鑽を重ね、柔軟に見直し、業務品質の向上を図ってまいります。
当社は、「お客さま本位の業務運営にかかる方針」を会社の方針として策定、公表するとともに、取り組み状況を測る評価指標（KPI） を設けています。
策定日 令和7年10月1日
