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ライフプランの流れ

ライフプランの流れ

これから先、皆さまとそのご家族はどんな道を歩み、どんな夢を叶えていくのでしょうか。
お客様の価値観を大切にしながら、遠い将来まで具体的に予測して、経済的な実現根拠のあるライフプランを試算していきます。

  • 1 将来の暮らしの見通しを立てる
  • 2 生活設計を数値化・可視化し、改善点を把握する
  • ★将来の収入と支出を試算する。

    ★将来の収入と支出を試算する。

  • ★将来を守り続ける
     保障・資産運用方法を考える

    ★将来を守り続ける保障・資産運用方法を考える

  • 3 計画したライフプランを実践していく
  • 4 以後も生活環境の変化に合わせて、より合理的な形へプラン修正していく

現状分析

ライフプランは、現在の延長線上にあります。
夢の実現のため、理想に寄りすぎてしまうと実際に実行していくことが窮屈で困難になってしまいます。
まず、現在正しい状況をコンサルタントにお伝えください。
綿密に現状分析することによって、無理のない将来目標を立てることができます。

現状分析

将来計画

現状把握ができたら、次は未来のお話をします。
結婚式はどんな規模で開きたいか、子供の学校は私立か公立か、老後どんな暮らしがしたいか、退職金はどれくらいあるか、銀行の貯金だけで大丈夫か、収支だけではなく、突然のご病気など突発的な問題にどう対応したいか等、リスクについてもヒアリングをしていきます。

将来計画

現状改善

現在の分析、将来の計画がそろったら、ライフプランシミュレーションの作成やキャッシュフロー表の作成を通じて、マイナスに転じてしまう時期をプラスに変えるためのチューニングを行っていきます。
ローンや保険の見直しから貯蓄の方法まで見直しは多岐にわたりますが、お客様の価値観を第一に、できる限り細かく、実行に無理のないプランニングを行っていきます。

現状改善

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